銀行・証券・保険等の必要書類整理のお手伝い

2013年02月11日

預貯金・証券・保険関係の相続手続きを依頼されたお客様に「財産のわかる明細を持って来てください」とお願いしていたところ、前日に連絡があり、何が必要で何が不要かがわからないとの事。そこで、わからなければみんな持ってきてくださいとお話した所、海外旅行用の大きなトランクに資料をいっぱい詰め込み持参されました。

相続税のかかるお客様だったので、同席した税理士、司法書士が打ち合わせしている間、銀行、証券、保険会社それぞれ 5 〜 6社前後ある、捨てずに保管されていた送付物・書類など要不要を振り分け必要となる書類をコピー。来社されてから帰られるまで、書類整理に時間がかかり 4時間以上かかりました。

特に証券会社の書類が異常に多いです。実際には、証券会社の書類はすべて捨てられていても、銀行の通帳や、保険会社の保険証書にあたる重要なものはないので、何とかなるのですが。コンプライアンスの関係とはいえ、証券の送付物、もっと簡素化してほしいですね。